KYC认证详解：了解你的客户与反洗钱AML的重要性

KYC是您知道您的知识的简短名称：了解您的客户。 KYC认证实际上是一种真名身份验证机制，主要用于防止诸如反洗钱，身份盗窃和财务欺诈之类的犯罪。

KYC认证通常与AML反洗钱密不可分，它们是金融领域的专业术语。 KYC的意思是了解您的客户（缩写知道您的知识），为什么您需要了解客户？为了金融安全，金融安全需要反洗钱的ALM（即反货币）。因此，需要真名身份验证，并且要求客户提供身份证明和永久居留地址。

KYC帐户身份验证通常分为两种类型：1。个人帐户身份验证； 2。公司帐户身份验证。

个人帐户身份验证：需要提供

1。身份身份验证材料：身份证；

2。地址认证材料：通常在3个月内用水，电力，汽油账单或信用卡账单；

公司帐户认证：

1。扫描公司的业务许可；

2。公司主要联系人和受益人的扫描护照副本（受益人是指等于或超过公司的25％的自然人或合法人（如果没有护照，您可以使用ID卡的前后，将家庭注册页面添加到个人页面中）；

3。公司账单：任何公司每日费用账单（包括水，电力，瓦斯，互联网，电话和社会保障，银行对等。在过去的90天内；必须由正式机构（公用事业，银行等）发行；该账单必须具有公司名称和详细地址，并且公司名称和地址应与商业许可保持一致；

4.个人费用账单：最近90天内的任何主要联系人和受益人的个人每日费用账单（每日费用包括水，电力，汽油，互联网，电视，电视，电话，手机和其他费用账单或信用卡声明等；必须由正式机构发行（公用事业，银行等）；该账单必须具有姓名和详细的住所地址；

5。公司银行对帐单：请开设公司与公司银行的声明，允许任何银行。

一般验证所需的三个元素是：名称 + ID卡 +手机验证。