2023 CMC Crypto Playbook：CZ 分享全球加密货币用户采用前景洞察
编译：MK，
在 CMC 2023 的第一个采用部分中，加密货币创始人兼首席执行官 CZ 分享了他对全球加密货币使用情况的见解以及推动下一波采用的因素。
目录 困难时期的采用衡量：2022 年的下一波用户采用 在熊市中重建采用：前进之路
与首席执行官兼创始人赵长鹏“CZ”坐下来讨论 2023 年加密货币采用的未来前景。
多事之秋：2022 年
CMC：2022 年，我们看到很多大公司倒闭，例如 3AC、Luna、FTX，这些公司的倒闭对行业用户采用有何影响？您如何衡量总体采用情况？
CZ：2022 年肯定不是一个好年头。很多负面的事情已经发生。
通常，我衡量采用的方式实际上就是比特币的价格，这通常是行业相当准确的指标。
从历史上看，用户注册率、交易量等与比特币价格有着非常密切的相关性：这条线实际上与我们使用的几乎所有其他指标的形状相同。现在的交易量约为一年前比特币价格接近历史最高点（68,800 美元）的三分之一。所有这些事件都拖累了行业发展，并产生了负面影响。
来源：（2022 年 12 月 7 日）。
整个加密货币行业都会经历四年的周期。每四年就会有一个熊市。我认为我们现在就处于熊市之中：历史上熊市通常持续一年左右，而现在距离上一次历史高点还有一年左右的时间。
下一波用户采用浪潮
CMC：您认为加密行业可以做些什么来推动下一波用户采用浪潮？是构建更用户友好的 DeFi 解决方案吗？是监管更多中心化的加密供应商吗？您认为明年还有其他方式可以让更多人进入加密领域吗？
CZ：我们开发的应用程序越多，人们使用得越多，就越好，就这么简单。如果你看看互联网及其发展，就会发现许多人开发了不同的应用程序来利用互联网。今天，我们甚至不再谈论互联网：我们只是使用人们正在使用的任何应用程序。
加密货币领域的情况也类似，有 DeFi、CeFi、钱包、更快的区块链、教育、监管改进等等。所有这些都会有所帮助。监管透明度非常重要：鉴于该行业已经发生的负面案例，我们必须变得更加透明并建立更多信任。我认为该行业必须转向一个更加透明的系统，一个用户可以验证的系统。
鉴于最近中心化交易所出现的问题，更多人将转向 DeFi。但随后会出现黑客攻击，DeFi 会出现拉锯战，有人会在 DeFi 上损失大量资金，然后人们会回到中心化交易所。这个行业正在同时以多种不同的方式逐渐演变。
CMC：如果您必须选择一个对采用更重要的因素——构建这些新产品或增加监管和透明度——您认为哪个更有意义？
CZ：对于采用，我认为产品的影响更大。例如，我们如何让普通人自己安全地保管私钥，更实际的是：当他们无法访问私钥时，他们的亲人如何访问它们？监管明确很重要，有助于采用。但归根结底，一切都与产品有关。
熊市中的重建
CMC：这就像整个行业的缩影——有针对零售用户的现货交易业务，有针对机构客户的期货产品，还有托管和风险方面。面对不同类型的客户和用户，哪个领域对于行业在 2022 年后重建信任和增加采用率最具挑战性？
CZ：我们看到越来越多的人开始使用自己的钱包。与中心化交易所相比，发展相当迅速。机构业务一直在急剧增长。这两个是增长较快的领域，再加上
FTX 是一个大事件。它发生时，比特币的价格约为 18,000 美元。今天，我们仍然在 17,000 美元。比特币的价格并没有下跌那么多——在没有任何特定事件的情况下，比特币在正常情况下可能会下跌 5-10%。这个行业一直非常有弹性。
CMC：我们都经历过熊市。你经历过的熊市比我多。与以往的熊市相比，你注意到这次熊市周期有什么具体不同吗？
CZ：整个行业都变得更大了。2022 年，我们有了元宇宙，我们有了 DeFi，我们有了借贷，我们有了 NFT。
2017 年，只有 ICO：有了 ICO，太多项目就不会成功。2013/2014 年，只有比特币行业：只有 Mt. Gox 倒闭了。
随着每个周期的推进，行业规模都会扩大。这一次，我们看到多家公司倒下。
采用：前进之路
CMC：下一波应用浪潮可能来自哪里？它会来自新的地理市场（例如拉丁美洲或土耳其等高通胀地区）、新的可信用例（例如下一代 DeFi 产品等），还是新的参与者（例如大型资产管理公司/主权财富基金、新时代群体）？
CZ：2017 年初，我不会说 ICO。2020 年初，我不会说 DeFi。2021 年初，我不会说 NFT。但六个月后，所有这些事情都发生了。很难准确预测哪一个会成功。这取决于在这个领域建立的企业家。无论哪个人或团队打造出一款非常具有粘性、非常流行的产品，那么该领域都会吸引更多用户。但总的来说，一切都在向前发展。
和往常一样，我猜采用将来自新的用例，一些我们从未真正想象过的东西。机构采用已经讨论多年，它终将到来。它已经慢慢地、逐渐地到来了。实际上有很多机构用户，有很多机构用户。这是一个非常明确的已知用例，采用将以一定的速度发生。法规将以一定的速度出台，这些人将加入进来。
使用比特币对冲通胀是一个非常明显的用例。越来越多的人正在了解它，他们会加入进来，因为比特币的供应量是有限的。我们已经看到，不同地区确实有不同的用例，这些用例更为突出。在亚洲的一些地区，交易非常突出，只是因为那里有更多的交易者。在北美，机构交易者更为突出。在拉丁美洲，人们确实试图使用加密货币来对冲通胀。在非洲，人们使用加密货币来赚取和支付更多。我们确实看到了某种程度上的地理分布差异，但并非完全如此。这不是黑白分明的，但有一些不同的侧重点。
我一直认为下一个热门事物通常是人们实际上没有谈论和预测的事物。
CMC：明年您对加密货币有什么计划？
CZ：不，不是真的。我只是很高兴整个熊市都会结束，然后……我们再看看情况如何。
为了清晰起见，我们对本次采访进行了编辑和压缩。