币安 CEO 赵长鹏承认洗钱指控并辞职，公司支付 43 亿美元和解
赵长鹏。
当地时间11月21日，全球最大加密货币交易所币安（）首席执行官赵长鹏承认洗钱指控，辞去首席执行官职务。
币安同意向美国当局支付 43 亿美元以解决刑事指控，美国官员称这是美国历史上最大的涉及高管刑事指控的企业和解协议。
未能实施有效的反洗钱计划违反了美国银行保密法
美国当局经过多年调查，表示币安允许犯罪分子在其平台上进行与儿童性虐待、毒品和恐怖主义融资有关的交易。
美国司法部称，赵长鹏等人违反了美国《银行保密法》，未能实施有效的反洗钱计划，并故意违反美国的经济制裁，“故意和系统地从美国市场获利，而不实施美国法律要求的控制措施”。司法部表示，币安没有标记或报告存在洗钱风险的交易的协议，员工们也很清楚这样的规定会吸引犯罪分子进入该平台。正如一位合规官所写的那样，“我们需要一条横幅，上面写着‘现在洗毒资太难了——来币安吧，我们有蛋糕给你’”，法庭文件显示。
美国财政部长耶伦称，这是美国财政部历史上最大规模的执法行动，币安允许不法行为者进行超过10万笔支持恐怖主义、非法毒品等活动的交易，允许超过150万笔违反美国制裁的虚拟货币交易，允许与巴勒斯坦伊斯兰抵抗运动（哈马斯）旗下的卡桑旅、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织（Jihad）、基地组织、伊斯兰国（ISIS）等组织有关的交易，并指出币安“从未提交过任何可疑活动报告”。
根据币安与美国财政部金融犯罪执法网络之间签署的一份长达 92 页的同意令，币安甚至制定了一套流程，如果 VIP 用户成为执法调查的对象，则会通知他们。
据美国有线电视新闻网 (CNN) 报道，赵长鹏面临最高 10 年监禁，尽管最终刑期可能低得多。他还同意支付 5000 万美元刑事罚款和 1.5 亿美元民事罚款。赵长鹏随后在社交媒体 X 上表示，自己“犯了一个错误”，“必须承担责任”。他补充说，币安前全球区域市场负责人滕彪已被任命为币安新任首席执行官。
据CNBC报道，币安将继续在美国运营，但将有新的基本规则。该公司将被要求维持和加强其合规计划，以确保其业务符合美国反洗钱标准。该公司必须任命一名独立的合规监督员。
分析人士认为，此次和解对币安和赵长鹏而言是部分胜利。金融数据和软件公司加密货币分析师 Le 表示：“考虑到对币安指控的严重性、赵长鹏的辞职和暂时免于入狱，以及该交易所继续运营的能力，这可能是最好的结果。”
“这次认罪协议让币安有机会再活一天。”美国范德堡大学法学教授、金融监管专家叶沙·亚达夫表示，支付43亿美元和解刑事指控，体现了币安作为系统重要性机构的地位——或许大到不能倒，这反映出一种担忧，即如果币安被绞死，将对持有币安资金的普通人，甚至整个行业造成进一步损害。
在混乱且基本不受监管的行业中实现业务快速增长
币安成立于 2017 年，在短短几周内从一个相对不知名的名字发展成为加密行业的一股重要力量。时至今日，币安仍是全球最大的加密货币交易所，每年处理数十亿美元的交易量，拥有近 60% 的加密现货交易市场份额。据 CNN 报道，自 6 月份美国监管机构开始加大对该公司的压力以来，这一份额已降至近 40%，但仍然没有其他交易所可以与其相比，美国最大的加密货币交易所仅以 5.37% 的市场份额排名第三。
币安的控股公司位于开曼群岛，但没有全球总部，该公司声称希望该平台以“去中心化”模式运营。与其声名狼藉的前竞争对手加密货币交易所 FTX 一样，币安迅速指出，其业务在一个混乱且基本不受监管的行业中迅速增长。
今年早些时候，美国证券交易委员会和商品期货交易委员会对币安提起了民事诉讼。6 月，美国证券交易委员会对该公司提起了一项广泛的诉讼，指控币安经营非法证券交易所并不当处理客户资金。在美国证券交易委员会对币安提出的 13 项起诉书中，币安将数十亿美元的客户资金与币安自有资金混在一起，这一指控与针对现已破产的 FTX 的指控类似。美国证券交易委员会主席 Gary 表示，赵长鹏和币安实体参与了广泛的欺诈、利益冲突、缺乏披露和故意逃避法律的网络。
就在起诉币安一天后，美国证券交易委员会于当地时间 6 月 6 日对其提起了类似的诉讼，指控其为未经授权的证券交易所、经纪商和清算机构。去年 11 月，美国证券交易委员会起诉这家加密货币交易所，指控其将 330 亿美元的客户加密资产与自己的公司资产混合在一起，给用户带来巨大的损失风险。
耶伦在一份声明中表示：“我要明确一点：我们还要向更广泛的虚拟货币行业发出一个信息，无论是现在还是将来。”美国司法部长梅里克·加兰德表示：“利用新技术违法并不会让你成为破坏者。这会让你成为罪犯。”
加密货币领域的投资者和企业家希望看到该行业摆脱早期对创始人的崇拜。“真正的问题是加密货币是否真的能够发展到可以超越其有影响力的创始人而继续存在，”Yesha Yadav 表示，他表示这需要在未来几个月内观察。